Что такое инвестиционный портфель

Несмотря на «холодный душ» 2022 года, интерес к инвестированию в России остается высоким. Люди активно покупают акции российских компаний в надежде на их скорый рост после обвала. Россияне вкладываются и в валюту, полагая, что рубль будет плавно ослабляться.

В этой связи термин «инвестиционный портфель» сохраняет актуальность. В статье разбираемся, что такое инвестиционный портфель и как его формировать.

Что такое инвестиционный портфель 

Инвестиционный портфель —  это совокупность активов, приобретенных инвестором в целях получения прибыли. В узком смысле термин можно рассматривать как вложения только в фондовый рынок, в широком —  как вложения в недвижимость, физическое золото, банковские депозиты, доли в компаниях и прочие активы.

Цель портфельного инвестирования у https://cashkopilka.com, то есть когда все деньги не вкладываются в один актив, — снизить риски при сохранении приемлемого уровня доходности. Процесс распределения активов называется диверсификацией.

Главным теоретиком портфельного инвестирования стал Гарри Марковиц. Он опубликовал много научных работ по этой тематике, к примеру, «Выбор портфеля». Его идеи сводились к тому, что портфель должен формироваться исходя из соотношения доходности и степени рисков.

Какие инвестиционные портфели бывают

Структура портфеля инвестора зависит от целей, которые он преследует. Если нужен быстрый рост, то стоит рассмотреть агрессивные стратегии инвестирования, разместив в портфеле рисковые активы. Если стратегия консервативная, а инвестор хочет получать постоянный доход с капитала, то лучше воспользоваться консервативными вариантами инвестирования.

Консервативный портфель

Основной посыл стратегии —  сохранение капитала и снижение рисков. Доходность должна быть чуть выше уровня инфляции. За счет высокого объема капитала инвестора устроит даже минимальный регулярный доход. В консервативный портфель входят следующие инструменты:

• Облигации с высокой степенью надежности. Это облигации федерального займа, а также ценные бумаги крупных корпораций. Вероятность крупной просадки таких активов невелика. Скорее, наоборот, «тело» облигации дает небольшой рост. Также инвестор будет получать купонный доход по таким ценным бумагам.